永续债是公司或政府为了筹集资金而发行的一种债券,不同于传统债券,永续债没有固定的到期日,通常具有较长的期限,甚至可以永久存在,永续债的持有者通常可以获得固定的利息收入,但并不享有优先偿还权,近日,近5700亿元永续债面临赎回,并且放量趋势或将持续。
近5700亿元永续债面临赎回
日前,中国债券信息网发布公告显示,2024年,将有中国银行、民生银行、工商银行、农业银行等15家商业银行面临无固定期限资本债券(下称“永续债”)赎回,合计规模近5700亿元。这也是商业银行自2019年发行永续债以来,首度赎回该类债券。作为国内首家发行永续债的商业银行,中国银行已发布相关公告,将于1月29日全额赎回400亿元永续债。
业内人士认为,除了面对“二永债”(二级资本债及永续债统称)的赎回压力外,2024年商业银行还将面临资本新规的考验。资本补充需求或进一步上升,预计“二永债”总发行量或将超1.7万亿元。
放量趋势或将持续
2024年,商业银行不仅面临永续债的首度赎回及部分到期二级资本债的赎回压力,还将迎来资本新规考验。
《商业银行资本管理办法》于2024年1月1日正式实施,业内分析人士指出,新的监管要求从一定程度上加大了商业银行的资本压力。
招联首席研究员董希淼分析称:“资本新规之下,监管对资本管理要求总体提高,银行加大资本补充力度十分必要。部分银行在加快不良资产处置的同时,应更好满足相关资本监管要求,特别是中小银行需进一步建立银行资本补充长效机制。”
目前,不少银行已提前做好“补血”准备。例如,中国银行已获批发行4500亿元人民币或等值外币的资本工具,品种为永续债和二级资本债券。批复文件显示,该行可在24个月内自主决定发行时间、批次和规模完成发行。
同样,今年面临1200亿元永续债赎回的农业银行,也获批发行4500亿元资本债,同时,该行已于2023年陆续发行永续债、二级资本债,合计规模2300亿元,用于补充资本。
兴业证券固收研究团队认为,未来银行“二永债”放量依然是大趋势。综合考虑过去几年银行“二永债”的净供给情况、2024年的到期压力和进一步补充资本的需要,预计2024年银行永续债的净供给或在2000亿元上下,考虑到期等额续作,永续债总发行量或将在7700亿元上下;此外,二级资本债总发行量或将在9500亿元上下。
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